どうも、しぐりです。
Googleスプレッドシートの関数をガリガリ書いて、
自分の希望する投資比率の銘柄をざっくりと構成してくれるポートフォリオを形成するための式を作っていました。
結果的には、
三井住友ＴＡＭ−ＳＭＴ インデックスバランス・オープン : 50%
三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド（株式シフト型） : 50%
の比率になりました。
この投信に対して、
それぞれ月4万づつ、合計8万円。
ボーナス月はそれぞれ30万づつ、合計60万円。
トータルで、年間156万円を積み立て、それを10年間継続していくことで、35歳時点でセミリタイア可能な水準とも言える3000万円に到達する、ということがわかりました。
リターン: 6.7％
リスク: 14.0%
※複利がかかるのは年末に一度
※年末に配当が行われ、20%課税されている前提、それを再分配
※運用管理費0.59%
での計算です。
計算が細かいところで間違えていたり、いろいろ抜け漏れはあるかもしれませんが、ざっくりこのペースを維持していくことを前提として頑張っていきたいと思います。
「月8万円も投資に回すの無理だよね？」と嫁に相談してみたところ、家計簿を見る限り全く無理でもないそうですが、殆ど遊ぶお金が無くなるんじゃないかという印象です。
また、計算上は子供が一人も生まれておらず、海外旅行などに一切行っていないという計算になるので、現実問題このペースを崩さなければならないイベントは高確率で発生しそうです。
今後は投資だけではなく「節約」にも意識を向けなければならないなと痛感しました。
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